Блог Форекс Трейдера
Блог посвящается основам торговли на валютных рынках для всех начинающих трейдеров
Рейтинг
+257
Подписчики
2
  • Форекс  |  24 май 2018

    Кто такой брокер и чем он занимается, 9 советов как выбрать брокера

    +1 
    2
    703
    Как выбрать брокера

    Определение Форекс брокера


    Счет Forex похож на банковский, используемый для покупки и хранения валют, покупаемых специально в парах.

    Брокеры обеспечивают доступ к валютному рынку с помощью компьютера, он позволяет трейдеру установить на компьютер терминал и зайти в аккаунт. Трейдер открывает депозит и перечисляет туда деньги, после этого он может проводить операции с финансовыми инструментами (покупать и продавать валютные пары). За каждую проведенную сделку Форекс-брокер взимает определенную плату.

    Типы Форекс-брокеров


    Виды форекс брокеров

    Существуют два типа: дилинговые центры (ДЦ), иначе называемые маркетмейкерами, и недилинговые центры (НДЦ), имеющие прямой выход на рынок. Недилинговые центры подразделяются следующим образом:
    - с технологией сквозной обработки транзакций (STP)
    - с использованием электронной телекоммуникационной сети и сквозной обработкой транзакций (ECN/STP).

    Дилинговые центры (DD)


    Маркетмейкеры зарабатывают тем, что добавляют комиссионные к цене продажи валюты в виде размера спреда. Являясь маркетмейкерами, они по сути создают рыночную среду для трейдеров.

    Когда клиент отправляет заявку, сначала отбирается встречная заявка другого клиента. Если сделка совершается, ДЦ ничем не рискует и берет свою комиссию от спреда с обоих участников.

    Если соответствующая сделка не совершается, она хеджируется. Хеджирование компенсирует все возможные убытки.
    Если трейдинг оказывается неудачным, прибыль от хеджирования покроет убытки. Если напротив, вы получаете прибыль, уровень хеджирования снижается.

    ДЦ сами устанавливают цены и, как правило, обеспечивают фиксированные спреды. Вы не получаете реальные рыночные котировки. На рабочем столе отображаются только котировки, установленные ДЦ. Реальные рыночные цены, существующие на межбанке, не выводятся.

    Не дилинговые центры (NDD)


    NDD-компании предоставляют прямой выход. Почти так же, как действует провайдер, обеспечивающий доступ в интернет, они подразделяются на две категории.

    STP
    STP брокеры работают по системе сквозной обработки транзакций с прямым доступом на межбанк через поставщиков ликвидности (крупные банки). Система STP находит самую низкую котировку ask и самую высокую bid из имеющихся. Трейдинг заключается в том, чтобы купить дешевле, продать дороже. Прибыль получается путем добавления к спреду небольшой комиссии к предложению, затем цена передается трейдеру.

    Спреды плавающие и колеблются так же, как постоянно меняются рыночные котировки на межбанке. Большую часть времени они изменяются в определенном диапазоне, но когда на Форекс начинается оживленная торговля, особенно во время выхода важных экономических новостей, спреды могут сильно вырасти.

    ECN
    Для прямого соединения участников Forex, включая банки, хеджфонды, инвестиционные, коммерческие и брокерские компании, ECN-компании используют технологию электронной телекоммуникационной сети.

    Существует мнение, что ECN-технология обладает некоторыми преимуществами, но на самом деле она работает по тем же принципам, как и STP.

    Преимущества ECN:
    Методика ECN позволяет предлагать лучшие котировки непосредственно с межбанковской сети, исключая манипуляции.

    Так как межбанковские котировки поступают напрямую на торговую платформу, клиент оплачивает только разницу лучших предложений БИД и АСК. Иногда спред может быть почти нулевым.

    На исполнение ордеров требуется мало времени, потому что процессы осуществляются непосредственно в сети межбанка, минуя посредников.

    В периоды высокой активности, волатильности на мировых новостях спреды способны так вырасти, что работа будет невыгодной. В системе ECN вы что видите, то и получаете. Это важно для тех, кто торгует на новостях.

    Недостатки ECN:
    Поскольку ECN-технология не предусматривает манипулирование спредами, посредник получает прибыль другим способом - путем комиссионных за открытие ордера. Размер комиссии рассчитывается от объема или за стандартный лот.

    На что важно обратить внимание при выборе брокера


    В последние годы отмечается резкий рост количества онлайн-брокеров. Однако не все они одинаковы. Для прибыльного и успешного трейдинга следует убедиться, что выбран безопасный и наиболее отвечающий потребностям. Актуальный рейтинг форекс брокеров вы всегда сможете посмотреть на нашем портале. Прежде чем рисковать своими кровно заработанными, рассмотрим, по каким критериям выбирать брокера.
    Как выбрать брокера

    Совет 1. Надлежащее регулирование


    Регулирование форекс брокеров

    Регулирование один из важнейших критериев, которые необходимо принять к сведению. Это гарантирует, что брокер имеет достаточную капитализацию на случай убытков, хранит ваши деньги на безопасных сегрегированных счетах и обеспечивает честное проведение ордеров по рыночным ценам. Настоятельно рекомендуется выбирать регулируемые компании с чистой репутацией.

    Трейдинг подлежит регламентированию в большинстве развитых стран, однако регулятивные нормы существенно отличаются. Компании, осуществляющие деятельность более чем в одной стране, часто регистрируются и лицензируются несколькими регуляторами. Большинство из них публикуют на своих сайтах сведения о регулировании и лицензировании с указанием регистрационных номеров. Эту информацию всегда можно проверить, обратившись на сайт указанного регулятора.

    В США
    Форекс подчиняется в США очень строгим стандартам. Деятельность контролируется NFA и CFTC.

    Национальная фьючерсная ассоциация (NFA) - общеотраслевая саморегулирующаяся организация по фьючерсам. Она разрабатывает правила, программы, а также способы обеспечения целостности рынка, прав участников, оказывает помощь в выполнении функций контроля.
    Национальная фьючерсная ассоциация

    Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) – это независимое государственное учреждение, регулирующее фьючерсы и опционы на товарных рынках. Цель - защищать вкладчиков от случаев злоупотреблений, касающихся трейдинга, стимулировать открытость, финансовую устойчивость, конкурентоспособность на Форекс.
    Комиссия по торговле товарными фьючерсами

    В Европе
    Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) - очень важный контролирующий орган, потому что в связи с низким уровнем налогов Кипра большинство крупных валютных брокеров открывают здесь свои офисы.
    Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра

    Управление по финансовому регулированию и контролю (FCA) действует в Великобритании.
    Управление по финансовому регулированию и контролю

    Отмечается работа Комиссии по ценным бумагам и инвестициям Австралии (ASIC), Директивы Евросоюза «О рынках финансовых инструментов» (MiFID), Комиссии по рынку ценных бумаг Испании (CNMV) и других.

    В России
    Люди, интересующиеся онлайн-трейдингом в России, должны быть готовы к вероятным сложностям. Современная ситуация в отношении регулирования несколько неопределенна и запутанна. После серьезного обсуждения вопросов по Форекс в РФ с 2016 года единственным государственным регулятором стал Центральный Банк России. Тем не менее, есть ряд других организаций, которые, похоже, считают себя ответственными за Форекс, и одним из них является ЦРОФР.
    Центр регулирования отношений на финансовых рынках

    Центр регулирования отношений имеет статус независимой саморегулирующейся организации, созданной для регламентирования дилерской и брокерской деятельности. Он не имеет никакого отношения к Центральному Банку России как официальному органу и имеет мало полномочий. Однако, несмотря на существующую неопределенность, разумный вариант – обращать внимание на регистрацию в ЦРОФР.

    Совет 2. Поддержка и обслуживание клиентов


    Клиентская служба – очень значимый критерий. Важно наличие на сайте онлайн чата, а также возможность получения быстрого (в течение 24-48 часов) ответа по электронной почте. Поскольку часто возникают проблемы с верификацией депозита и перечислением средств, требуется квалифицированная работа службы поддержки и консультантов.

    Чат, email почта, скайп – проверьте информацию об этих стандартных способах общения на сайте.

    Совет 3. Торговые инструменты


    В настоящее время финансовые активы представлены не только валютами. Инновационные компании обеспечивают доступ к большой линейке инструментов с единого счета: сырье, драгоценные металлы, фондовые индексы, акции, облигации, опционы и т.д. Но бывает, что посредник не предоставляет возможность работы по некоторым инструментам, он просто их не использует. Поэтому, если вас интересуют не только валюты, обратите пристальное внимание на предоставляемые иные активы.

    Совет 4. Спреды, комиссии, сборы


    Профессионалы знают, что издержки оказывают значительное влияние на прибыльность. Разница в один-два пункта, возможно, не покажется такой важной. Но со временем пункты накапливаются, особенно у спекулянтов с активной деятельностью и большими объемами.

    Чем дороже брокер, тем более высокий уровень обслуживания, включая исследования и анализ, клиентскую службу и техническую поддержку, учебные материалы и платформы, он обычно предлагает. В конце концов, вы получаете то, за что платите.

    Спреды
    Это основной источник компенсации расходов брокера. Чем они ниже, тем менее затратно для трейдеров войти и выйти из рынка. Спреды, как правило, меняются для каждой валютной пары и для популярных пар более низкие.

    Они бывают фиксированные (определенное количество пунктов от покупки и продажи) или плавающие (меняющиеся в соответствии с рыночными условиями). Плавающие обычно меньше. Например, для пары евро/доллар может быть фиксированный 3 пункта и плавающий 1,8 пункта. Однако, при изменяющейся ликвидности плавающие спреды способны вырасти относительно других. Иногда предлагается спред на выбор. Некоторые компании предлагают многоуровневые учетные записи. Чем более высокий минимальный депозит, тем меньше уровень спреда.

    Комиссии
    Большинство брокеров не берут комиссионные. Исключение составляют счета ECN (Currenex), где спред обычно составляет 0,2 пункта. Например, комиссионные могут составить 5 долларов за лот для счетов со спредом 0 пунктов.

    Дополнительные сборы
    Издержки не ограничиваются спредами и комиссионными. Дополнительная плата иногда взымается за снятие наличных, банковские переводы, отсутствие активности, закрытие счета.

    Совет 5. Торговые платформы


    Платформа - это портал на Форекс. Необходимо подобрать такое программное обеспечение, которое подойдет клиенту, будет интуитивно понятным, достаточно мощным.

    Метатрейдер
    Бесспорным стандартом для трейдинга является MetaTrader 4 (МТ4). Эта программируемый и настраиваемый терминал хорошо подходит для опытных и новичков. Она предоставляет широкий спектр графиков и инструментов обратного тестирования, обеспечивает мгновенное исполнение ордеров, интеграцию с советниками для автоматического трейдинга и технический анализ.

    Версия Multiterminal позволяет вести трейдинг на нескольких счетах одновременно.

    Веб-трейдинг
    Существует веб-платформа, которая позволяет торговать через браузер, что избавляет от необходимости скачивать программное обеспечение. Это особенно удобно для использования в разных операционных системах или если персональный компьютер недоступен.

    Эти веб-платформы не такие мощные по сравнению с MetaTrader, однако в состоянии выполнять большинство основных функций. Они больше подходят для новичков и торговцев с меньшими техническими наклонностями как интуитивно более понятные.

    Социальный трейдинг
    Сегодня это развивающееся направление, позволяющее обучаться и обсуждать с коллегами стратегии и копировать сделки профессионалов.

    Мобильный трейдинг
    Сейчас существует несколько мобильных приложений, обеспечивающих возможность мобильной торговли. MetaTrader Mobile доступен для iOS, Android и Windows. Мобильное устройство будет синхронизироваться с настольной версией MetaTrader.

    Совет 6. Параметры учетных записей


    Учетные записи существенно различаются в части размера минимального депозита и прочих параметров и условий.

    Размер депозита
    Если вы новичок на Форекс или начинаете работать с новым брокером, поначалу вы не захотите вносить на аккаунт значительную часть собственного капитала. Поэтому при открытии реального аккаунта, вы можете внести очень низкий начальный депозит.

    Типы счетов
    Существует многоуровневая структура счетов в соответствии с суммой вклада. Чем крупнее счет, тем лучше условия: более выгодные спреды, широкий доступ к программным инструментам и анализу, персональные менеджеры, личный сервер VPS.

    Валюта депозита
    Предпочтительно иметь счет в валюте своей страны, потому что отпадает необходимость валютного обмена при пополнении депозита. Если базовая валюта слабеет по отношению к деньгам вашей страны, вы в конечном итоге потеряете средства на выводе и обмене.

    Размер лота
    Минимальный размер лота часто зависит от типа счета. В основном торгуются микро-лоты или ордера на 1000 единиц валюты. Очень редко минимальный лот составляет 5000 единиц.

    Уровень спредов
    Дилинговые центры обычно предлагают фиксированные спреды, а STP - плавающие.

    Кредитное плечо
    Максимальное кредитное плечо может существенно варьироваться. У некоторых посредниках оно устанавливается по умолчанию, другие позволяют трейдерам индивидуальную настройку с учетом толерантности к рискам.

    Ввод средств
    Есть много приемлемых способов внесения депозита. Это межбанковский перевод, пластиковые и кредитные карты, а так же электронные платежные системы: PayPal, Neteller, WebMoney и др.

    Совет 7. Система безопасности и страхование средств


    Этот важный критерий. Клиентская служба поддержки должна предоставить сведения о регулировании, безопасности, капитале, количестве клиентов. На сайте регулятора можно проверить данные о регистрации.

    Совет 8. Демо-счета и тестирование


    Важно наличие демонстрационного счета для обучения, тестирования стратегий и платформы, особенно для начинающих и в случае использования нового терминала.

    Совет 9. Стиль торговли


    Стиль трейдинга в значительной степени влияет на выбор брокера.

    Торговые периоды
    Если вы скальпер и предпочитаете краткосрочный трейдинг, убедитесь что брокер разрешает скальпинг и использует технологию ECN при низких спредах и с доступом к ликвидности.

    Если вы торгуете на долгосрочных периодах с сильным движением валютных курсов, вы будете меньше зависеть от спредов и скорости исполнения ордеров, но будете более чувствительны к процентным ставкам овернайт (своп/ролловер). Изучите тарифы и политику ночного трейдинга.

    Торговля самостоятельная или автоматическая
    Если вы самостоятельный торговец, убедитесь, что для принятия решения вы получаете качественную фундаментальную и техническую аналитику.
    Если вы предпочитаете использовать автоматические стратегии (роботы), проверьте их наличие в платформе. В платформе MetaTrader4 эта функция обычно предусмотрена.

    Приверженцы алгоритмической торговли могут рассчитывать на получение личного виртуального сервера (VPS), который будет продолжать работу стратегии, даже если компьютер выключен или отключен от интернета.

    Управляемые счета
    Если вы хотите передать свои активы в управление одному или нескольким профессиональным управляющим, найдите брокера, предоставляющего ПАММ-счета.

    Друзья, этой статье вы можете ознакомиться о том, как правильно выбрать Памм-счет.

    С Уважением , Дмитрий Третьяков