Строение
Долгосрочные инвестиции
Тема в разделе "Общие вопросы инвестирования", создана пользователем Maristrazza, 23 окт 2010.
  1. Maristrazza

    Maristrazza Administrator

    Сообщения:
    2.793
    Симпатии:
    381
    Баллы:
    83
    Вопрос инвестирования при наличии в обороте денежных средств всегда актуален. Инвестор решает вопрос о методах инвестирования, видах, перспективности, срокам (краткосрочные и долгосрочные, и еще по многим показателям. Имея отчетливое понимание всего вопроса в целом, и по каждой области отдельно и принимается решение об инвестировании. Кто-то выбирает для себя краткосрочное инвестирование, кто-то же наоборот предпочитает долгосрочное.
    Долгосрочные инвестиции - это вложение денежных средств в развитие того или иного бизнеса, покупка ценных бумаг, акций сроком более, чем на три года.

    Долгосрочные инвестиции можно разделить на два вида:

    --- финансовые,

    --- реальные.

    Реальные инвестиции, это вложение денежных средств в реально существующий бизнес, недвижимость, оборудование, землю, покупку патентов для внедрения новейших технологий и другое, что работает и действует .
    Финансовые инвестиции, так же работают и приносят прибыль, но они не видны .Так например, покупка ценных бумаг, акций - это долгосрочные финансовые инвестиции.
    Почему же одни предпочитают краткосрочность, а другие наоборот вкладывают в проекты, отдача от которых начнется не сразу? Потому что краткосрочные инвестиции предполагают наличие риска, а более долгосрочные проекты рассчитаны на увеличение доходности постепенно и небольшими темпами.
    Долгосрочные инвестиции распределяются по некоторым критериям. Это:

    --- Форма. инвесторы вкладывают средства в возведение определенных объектов, реконструкцию старых, достройку и расширение общих строительных площадей, обновление оборудования, поддержка объектов непроизводственной сферы;

    --- Степень. Капитальные вложения могут быть привлечены к законченным объектам(установившемуся бизнесу) или к незаконченным (находящимся на стадии развития);

    --- Структура. Инвестиции направляются на поддержание и развитие, приобретение и создание нематериальных активов, покупку природных объектов, приобретение зданий и сооружений как хозяйственного так и жилого назначения;

    --- Назначение. Как и в бизнесе идет развитие производственных сфер, сфер услуг, так и долгосрочные инвестиции направлены на производственные либо непроизводственные области;

    --- Отрасль. Многочисленность отраслей промышленности, сельское хозяйство, строительство, здравоохранение, транспорт автомобильный, авиа, железнодорожный и другие дают широкое поле для выбора инвестора;

    --- Источники финансирования. Долгосрочные инвестиции основаны на собственных капиталовложениях, либо на привлечении средств других инвесторов.

    Верным шагом в деле инвестирования служит выбор нескольких инвестиционных программ. Вклады осуществлять постепенно, ведь какими бы радужными не были перспективы будущего, жить нужно более настоящим, и стараться по максимуму пользоваться предоставляемыми благами.
    Долгосрочные инвестиции как раз таки и дают возможность - заботясь о будущем, жить полноценным настоящим.

    Источник: Forum-Profit.ru
    Статья принадлежит: Profit-Group.biz
    Копирование статьи строго запрещено
     
  2. гюрза

    гюрза Манимейкер

    Сообщения:
    2.697
    Симпатии:
    113
    Баллы:
    63
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Всё верно...Этоя насчёт долгосрочных инвестиций...Только есть нюанс : для того, чтобы до них добраться, нужны средства. У нас в стране у большинства людей зарплаты невысокие. И не позволяют сразу вкладываться в долгосрок, так чтобы
    Для этого приходится вкладываться во что-то более быстрое. Искать что-то эффективное. Хотя, конечно, с постулатами, что изложены выше, трудно не согласиться...
     
  3. ametist

    ametist Новичок

    Сообщения:
    180
    Симпатии:
    16
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Хорошо бы еще при долгосрочных инвестициях подумать о страховании. Жизнь - непредсказуема.
    Вот допустим, есть у меня вложенные деньги в Интернете, не на один месяц. Последние два года часто приходится ездить автомобилем за несколько сот километров, и постоянно встречаются по пути аварии.
    Вот и думаю...., а мало ли что......
    А ведь, у меня к компу дома кроме меня никто не подходит, не говоря уже о разных платежах, расчетах , вкладах.
    И что с ними случается, если человек исчезает из сети.? Сколько, интересно, забытых, либо "бесхозных" денежных средств все еще лежат в Интернете.....?!

    (это я поделилась своими размышлениями :ab:)
     
    3 пользователям это понравилось.
  4. AlexCh

    AlexCh Новичок

    Сообщения:
    2.111
    Симпатии:
    1.262
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    а что обычно происходит с "бесхозной" кредиторкой и дебиторкой в реале?... её списывают..:ag:
     
  5. Максимка

    Максимка Новичок

    Сообщения:
    8
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Структурные продукты

    ПИФ, ДУ и т.п. - вчерашний день. Долгосрочные инвестиции в мире уже давно делаются через структурные продукты. Это как депозит кот защищен от инфляции т.к. процент привязан с цене золота или нефти или индекса. Правда, в России структурные продукты все еще остаются достоянием элиты - минимальный взнос 10 тыс долларов.
     
  6. Prezident

    Prezident Почетный пользователь

    Сообщения:
    3.865
    Симпатии:
    682
    Баллы:
    0
    Ответ: Структурные продукты

    и как там все происходят, как инвестируют, куда вкладывают свои деньги?
     
  7. гюрза

    гюрза Манимейкер

    Сообщения:
    2.697
    Симпатии:
    113
    Баллы:
    63
    Ответ: Структурные продукты


    Второе отнюдь не отменяет первое. Просто на Западе произошло некоторое перераспределение капитала между этими двумя способами инвестиций. Не более. А так коллективные фонды там тоже представлены.
     
  8. Maristrazza

    Maristrazza Administrator

    Сообщения:
    2.793
    Симпатии:
    381
    Баллы:
    83
    Ответ: Структурные продукты

    А чего вы так думаете? Пока конечно ПИФы не в лучшем виде, но всё-таки набирают обороты. Через пару лет, я думаю опять в моде будут
     
  9. kidbert

    kidbert Новичок

    Сообщения:
    3.723
    Симпатии:
    328
    Баллы:
    0
    Ответ: Структурные продукты

    Структурный продукт - это, по сути, то же самое ДУ, только в данном случае инвестору предлагают заранее просчитанный "портфель", в котором учтены риски и прибыль (за исключением, конечно форсмажора :ag:). Такая форма подходит людям не имеющим достаточно знаний для того, чтобы самостоятельно сформировать "инвестиционный портфель" и управлять им.
    Обычно инвестируют на год - минимум. Сумму в 10 000 долларов не встречал - маловато :ag:. Предлолжения начинаются со 100 000 долларов или от 3 000 000 рублей. А дальше, по разработанному сценарию, допустим: открывается депозит, на который приобретаются облигации и опционы "колл" на несколько "голубых фишек" со сроком исполнения через год. В России "голубыми фишками", которые в ходу при планировании структурного продукта являются: Роснефть, Газпром, СургутНефтеГаз, Норильский Никель, Сбербанк.... Ну а потом - год подождали, "колл" отработали, облигации продали - вот и прибыль :ab: (или "безубыток" :ag: что тоже возможно при неблагоприятном стечении обстоятельств)... кстати, с агентом (брокером) тоже поделиться придётся, но немного - от 2 до 3%...
     
  10. megastock

    megastock Новичок

    Сообщения:
    941
    Симпатии:
    6
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Долгосрочными инвестициями обычно являются инвестиции в недвижимость. Да и отбиваются легко, арендой например.
     
  11. Aleks-Gold

    Aleks-Gold Любитель

    Сообщения:
    2.703
    Симпатии:
    446
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Думаю, для надежности инвестиций, можно откладывать не большой процент оборотных денег, на депозит в какой нибудь надежный щвейдцарский банк!
     
  12. ingvarr

    ingvarr Новичок

    Сообщения:
    460
    Симпатии:
    21
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    долгосрочные инвестиции требуют больших знаний и опыта, нежели спекулятивные краткосрочные и среднесрочные. при открытии депозита в банке, например, годовой процент увеличивается с увеличением срока вклада - это, без сомнения, плюс. но... при инвестициях в акции, к примеру, за 3-5 лет слишком много факторов могут повлиять на их стоимость, и предугадать вектор этого влияния не так уж просто. это - минус.
     
  13. Lednik

    Lednik Новичок

    Сообщения:
    17
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Долгосрочные инвестиции


    1. Определение

    Согласно Международным стандартам бухгалтерского учета (IAS) и российской системе учета, долгосрочные инвестиции, как правило, состоят из ценных бумаг других компаний, приобретенных с целью обеспечения постоянного источника дохода для инвестора. В раздел долгосрочных инвестиций в балансе не включаются ценные бумаги, приобретаемые для краткосрочных операций, в связи с тем, что установленный срок погашения их составляет период менее одного года (см. Краткосрочные инвестиции)

    2. Различия между IAS и российскими правилами учета

    Несмотря на то, что инвестиции классифицируются одинаково как в IAS, так и в российской системе учета, оценка инвестиций в этих двух системах стандартов происходит по-разному. Согласно IAS, инвестиции отражаются в отчетности по фактической цене приобретения с капитализацией расходов, понесенных в связи с приобретением (брокерское вознаграждение, пошлины, платежи банку). В российской системе учета, инвестиции отражаются в балансе по стоимости приобретения, независимо от того, являются ли соответствующие активы долгосрочными или краткосрочными. IAS, в свою очередь, требуют учитывать инвестиции по наименьшей из стоимости приобретения и рыночной стоимости, либо по стоимости переоценки, в зависимости от характера инвестиций.

    В соответствии с IAS, в тех случаях, когда рыночная стоимость долгосрочных инвестиций снижается (и есть основания не считать такое снижение временным), балансовая стоимость инвестиций уменьшается соответственно такому снижению. Снижение стоимости долгосрочных инвестиций (за исключением временного) отражается в отчете о прибылях и убытках.

    Прирост балансовой стоимости долгосрочных инвестиций, возникающий при переоценке таких инвестиций, следует относить на счет капитала как увеличение стоимости инвестиций в результате переоценки. Переоценка долгосрочных инвестиций применяется для определения их рыночной стоимости. Рыночная стоимость - это сумма, за которую компетентный и заинтересованный покупатель приобретет инвестиции у компетентного и заинтересованного продавца в результате сделки без каких-либо скрытых экономических связей между покупателем и продавцом. Сумма, на которую снижение балансовой стоимости инвестиции перекрывает предыдущее повышение, отнесенное на кредит счета увеличения стоимости инвестиций в результате переоценки и не сторнированное впоследствии, должна быть списана со счета увеличения стоимости инвестиций. Во всех других случаях, снижение балансовой стоимости также следует отражать как издержки.

    Согласно как IAS, так и российской системе учета, в момент реализации долгосрочных вложений разница между выручкой от реализации и балансовой стоимостью должна быть отражена как доход либо как убыток. Согласно IAS, в тех случаях, когда компания учитывает свои инвестиции по наименьшему из стоимости приобретения или рыночной стоимости, доход / убыток по реализации должен быть рассчитан, исходя из стоимости приобретения. Для целей IAS, если компания произвела переоценку своих инвестиций, и прирост балансовой стоимости отнесен на счет увеличения стоимости долгосрочных вложений, и в случае реализации компания получила прибыль, то компания должна отнести эту прибыль на счет прибылей и убытков, или на счет нераспределенной прибыли.

    3. Потребности в информации
    Необходимо подготовить список вложений, выверенный по главной книге. Для каждой позиции в списке вложений необходимо собрать следующую подробную информацию: (Примечание: в зависимости от выбранной предприятием учетной политики по IAS - по стоимости приобретения или наименьшему из стоимости приобретения и рыночной стоимости или переоцененной балансовой стоимости - приведенная информация может использоваться или нет):
    Название компании - объекта инвестиций
    Дата приобретения
    Стоимость приобретения
    Является ли инвестиция текущей или долгосрочной
    Процент участия в акционерном капитале компании - объекта инвестиций
    Текущая рыночная стоимость для инвестиций, котируемых на бирже
    Для некотируемых инвестиций - расчет рыночной стоимости на основании самой последней финансовой отчетности
    Текущая стоимость инвестиций (меньшее из стоимости приобретения и рыночной стоимости) - остаток на начало периода, движение, остаток на конец периода
    Указать, были ли изменения стоимости отнесены на дебет / кредит счета увеличения стоимости долгосрочных вложений, или на счет прибыли и убытков.

    Следующая информация необходима для целей составления консолидированной финансовой отчетности, что соответствует требованиям российской системы учета о консолидации бухгалтерской отчетности организаций показателей их дочерних и зависимых компаний:
    В отношении инвестиций, по которым компания является прямым или опосредованным владельцем более 20 % акций, необходимо предоставлять следующую дополнительную информацию:
    Адрес компании
    Процент участия владельца акций в акционерном капитале компании - объекта инвестиций на дату приобретения акций
    Процент участия владельца акций в акционерном капитале компании - объекта инвестиций по состоянию на конец периода
    Подробная информация о любых изменениях процента участия в акционерном капитале компании - объекта инвестиций, с указанием даты приобретения, уплаченного вознаграждения и процента участия до и после такого приобретения
    Все внутрифирменные расчеты (напр., операции продажи, покупки, передачи активов) в течение периода, с указанием:
    компаний - участниц операции
    суммы операции
    типа операции
    остатков на дату составления балансов
    сумм прибыли или убытков по операции
    Все внутрифирменные расчеты и данные о прибыли/убытках должны быть устранены из консолидированной отчетности.
    Все остатки по внутрифирменным расчетам по состоянию на конец периода, включая данные по движению средств на счетах в течение периода и их анализ. Эти данные необходимо выверить и зачесть на конец периода.

    В целом, в тех случаях, когда компания владеет более чем 50 % акций, финансовые результаты деятельности и балансовые показатели компании - объекта инвестиций должны быть консолидированы в отчетности компании - держателя инвестиций по состоянию на конец периода.

    В целом, в тех случаях, когда компания владеет от 20 до 50 % акций, финансовые результаты деятельности и балансовые показатели компании - объекта инвестиций должны быть включены в отчетность компании - держателя инвестиций по методу пропорционального распределения прибылей, по состоянию на конец периода.

    4. Устранение различий

    В следующем примере объясняются приводившиеся выше потенциальные расхождения в методах учета по российским стандартам и IAS, которые могут возникать в отношении долгосрочных инвестиций, когда российское предприятие проводит переоценку своих долгосрочных инвестиций по рыночной стоимости:

    Краткая информация об инвестициях, сделанных АООТ "Утюг" в АООТ "Мостик":

    Дата приобретения: 01.01.95
    Стоимость приобретения: 100,000,000
    Классификация: Долгосрочная инвестиция
    Расчетная рыночная стоимость: 90,000,000

    АООТ "Утюг" выбрало политику учета долгосрочных инвестиций по рыночной стоимости в соответствии с IAS. Хотя в финансовой отчетности по российским

    стандартам, АООТ "Утюг" должно учитывать инвестицию в АООТ "Мостик" по стоимости приобретения акций, в финансовой отчетности по IAS АООТ "Утюг" должно учитывать инвестицию в АООТ "Мостик" в сумме 90,000,000. Следовательно, для правильного отражения инвестиции в финансовой отчетности АООТ "Утюг", подготовленной в соответствии с IAS, необходимо внести следующую корректировку:

    Дт. Капитал, результаты переоценки долгосрочных вложений - 10,000,000
    Кт. Долгосрочные инвестиции - 10,000,000


    5. Требования к предоставлению информации в финансовой отчетности

    Согласно IAS, следующая информация должна быть предоставлена по долгосрочным вложениям:
    Учетная политика, выбранная для определения балансовой стоимости инвестиций и учета переоценки при реализации переоцененных инвестиций
    Суммы процентного дохода, роялти, дивидендов и ренты, включенные в доходы
    Рыночная стоимость инвестиций, если они проводятся в учете как долгосрочные инвестиции, но не учитываются по рыночной стоимости
    Существенные ограничения на возможную реализацию инвестиций или перечисление дохода или выручки от реализации
    Для долгосрочных инвестиций, учитываемых по переоцененной стоимости: политика определения периодичности переоценок, дата последней переоценки, база переоценки и сведения о том, привлекался ли независимый оценщик
    Движение по счету результатов переоценки долгосрочных вложений в течение периода и характер такого движения
    Все риски, связанные с потенциальными изменениями при будущей переоценке
    Любая информация по значительной доле участия (свыше 10 %) в акционерном капитале других компаний
     
  14. Pammin

    Pammin Новичок

    Сообщения:
    3
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    На мой взгляд здесь предугадать общий тренд на 3-5 лет как раз проще - в долгосрочной перспективе рынок растет с перерывами на кризис, если конечно, распределить средства по нескольким инструментам.
     
  15. genry

    genry Новичок

    Сообщения:
    334
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Мне кажется что долгосрочный тренд, как и краткосрочный можно рассчитать по графику. Его движение можно вычислить с помощью тех же индикаторов биржевых или форекс.
     
  16. Radimir

    Radimir Новичок

    Сообщения:
    9
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Структурные продукты

    Поделится с агентом придется но 2-3% от полученной суммы инвестиций а не от прибыли. Если Вы об этом. Получается если получить инвестиции на сумму 100.000 долл то нужно отдать 2-3.000 долл а если прибыль примерно столько же то смысла нет...
    Хотя агенты которые берут так мало процентов обычно работают с большими сумами, от несколько сот тычяс. А те кто работают с меньшими сумами берут от 3-х проц.
    Покрайней мере я заметил такую тенденцию.
     
  17. Arist

    Arist Новичок

    Сообщения:
    28
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Что касается меня, так я считаю что долгосрочные инвестиции даже прибыльнее спекуляции, если они делаются с умом.
    В вашем профите достаточно стабильный прирост в геометрической прогрессии, другое дело, что при отсутствии капитала долгосрок на старте нужно обязательно комбинировать с чем-либо, но не отказываться от него (!).
    Инвестируя каждый месяц всего по 10 т.р. долгосрочно, уже через 20 лет вы будете обеспеченным рантье. Это надежный план, план Б, достижения финансовой независимости.
    Если Ваш первый план - рискованный, связанный с карьерой, спекуляцией, бизнесом етс - не стрельнет, план Б обязательно приведет вас к цели. Позже, но приведет.
    Если же у вас его не будет, Вы можете встретить старость в весьма не завидном финансовом положении.
     
  18. soloniv

    soloniv Новичок

    Сообщения:
    1.735
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    а будет ли эта старость?! доживем ли мы до нее....
    потому как то долгострочкой пока не интересуюсь. живу "одним днем" (почти) :)
     
  19. sersert

    sersert Новичок

    Сообщения:
    280
    Симпатии:
    33
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    Да, долгосрочный тренд расчитать проще, но не факт, что у вас это получится. Во первых - кризис иногда затягивается на 3-4 года, во вторых - смотря в чём номинированы акции, т.к. всю прибыль может "съесть" инфляция.
     
  20. Profitolub

    Profitolub Новичок

    Сообщения:
    169
    Симпатии:
    0
    Баллы:
    0
    Ответ: Долгосрочные инвестиции

    долгосрочные инвестиции - удел богатых, обладающих свободными средвствами людей. нам пока это и не снилось. у меня знакомый привез с севера 100 штук. и тупо положил в банк под проценты. поверьте, ему хватит в любой ситуации, а еще и пенсию получает. вот это инвестиции, я считаю
     
Показать ещё